KYC: перевірка особи на криптобіржі

KYC (англ. know your customer, «знай свого клієнта») — процес, під час якого фінансова компанія перевіряє особу користувача, наприклад на підставі документа та фото. Це елемент норм протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (англ. AML, anti-money laundering). Постачальники криптовалютних послуг у ЄС зобов’язані його застосовувати, а обсяг даних залежить від виду послуги та суми.

Верифікація означає передачу чутливих даних, тож значення мають надійність компанії та правила обробки даних. Не надсилай документи у відповідь на повідомлення з проханням «пройти верифікацію», бо шахраї видають себе за сервіси. KYC не гарантує безпеки платформи, а є лише однією з вимог, і не стосується некастодіальних гаманців, де немає посередника.